公司公告
為深入貫徹落實中國證監會2022年系統工作會議和投資者保護工作會議精神，切實做好投資者合法權益保護工作，投保局以“心系投資者，攜手共行動——築牢注冊制改革基礎，保護投資者合法權益”為主題，組織開展了2022年“5?15全國投資者保護宣傳日”活動。各派出機構、會管單位和市場經營機構積極響應，各地累計開展線上線下投教活動1.68萬場，累計參與人次超過3.5億，制作原創投教產品約1.2萬種，發放實物投教產品460萬件，電子投教產品總點擊量5.4億次，活動取得良好效果。
????一、提前部署，精心謀劃，高標準舉辦主會場活動
????2022年“5?15全國投資者保護宣傳日”主會場活動以視頻會議形式舉辦，李超副主席出席會議並講話，最高人民法院審判委員會劉貴祥副部級專職委員就加強司法保護發表講話，系統內外各單位近500名同志參會。
????為宣傳一年來的投資者保護工作成效，以點帶面推動工作再上新台階，經前期廣泛征求意見，會上發布了8例投資者保護典型案例，推薦了10件投資者歡迎的注冊制投教產品。會後，組織各轄區、中國投資者網、主流媒體等廣泛宣傳，中國證券報、上海證券報等媒體在報紙、網站開設專欄予以集中報道。投保基金公司發布《資本市場投資者保護狀況藍皮書（2022）》系列子報告。各證券交易所、上市公司協會聯合發布《加強注冊制下投資者關系管理倡議書》，提出落實《上市公司投資者關系管理工作指引》要求，加強投資者關系管理、助推上市公司高質量發展的五方面倡議。上交所聯合資產管理機構和高校等66家機構共同發布了《資本市場價值投資與長期投資倡議》，從投資理念、機構行為、市場氛圍三個維度提出十條倡議，努力在全市場營造積極踐行價值投資和長期投資的良好氛圍。投保局還組織制作了《築牢注冊制改革基礎，保護投資者合法權益》投資者保護宣傳片，介紹我會投資者保護工作成效，會後通過會機關一樓大屏等渠道持續播放。編寫了《全國證券期貨投資者教育基地手冊》，向投資者集中介紹經證監會及其派出機構命名的近200家投教基地基本情況，便于投資者查詢、參觀、瀏覽參考使用。
????二、打造亮點，務求實效，著力形成投教品牌活動
????今年活動期間，投保局積極調動各方優勢資源，著力打造投教特色、亮點活動，指導各單位舉辦了一批影響大、覆蓋廣、效果實的品牌活動。投保局與各主辦單位持續加強溝通聯絡、督促落實，從方案設計、任務安排到具體落地全流程持續指導，鼓勵各單位從投資者實際需求出發、創新宣傳教育的內容形式，同時也在重大問題上把關定向，堅持投資者保護初心使命，力求取得投資者教育服務實效。
????一是舉辦《股東來了》2022投資者權益知識競賽。投保局會同辦公廳連續第四年指導投服中心及相關派出機構舉辦《股東來了》知識競賽，面向廣大中小投資者普及權益知識，引導投資者全面知權、積極行權、依法維權。活動于5月15日啟動，目前，注冊參與人數已超過268萬。競賽首次增設“東東漫游投教世界”答題板塊，設立開展“你好，注冊制！”短視頻大賽，截至目前已征集作品1600余件，總播放量超過3.2億次。
????二是舉辦“2022投保同行——大學生金融素養提升活動”。投保局指導北京局主辦活動，通過投教知識學習營和答題比賽的形式，幫助大學生學習證券知識、提升金融素養、樹立正確投資理念、增強自我保護意識。目前，參與高校近2000所，參與人數突破13萬，觀看原創投教小視頻381萬余次，參與金融素養知識答題111余萬道，近一周日均參與人數1萬余名。
????三是舉辦第五屆“鄭商所杯”全國大學生金融模擬交易大賽。投保局指導鄭商所、期貨業協會舉辦“鄭商所杯”全國大學生金融模擬交易大賽。“鄭商所杯”已連續舉辦五屆，受到社會持續關注與廣泛認可。截至目前，第五屆“鄭商所杯”已有超過3300人報名，92家合作單位將同全國332所高校合作，開展期貨知識普及教育，為廣大青年學習期貨及衍生品相關知識提供資源和平台，拓展產教研融合渠道，為期貨市場提供智力支持，助力行業高質量發展。
????四是舉辦“young”帆期海—大商所首屆大學生衍生品實踐大賽。投保局指導大商所、期貨業協會舉辦“young”帆期海—大商所首屆大學生衍生品實踐大賽，通過由期貨公司、產業企業或期貨公司風險管理子公司、高校教師聯合指導參賽學生為實體企業制定利用衍生品工具開展風險管理方案的形式，推動期貨衍生品教育納入高校課程和學科體系，構建多層次期貨衍生品人才培養體系。開賽以來，已接收由合作高校、期貨公司及產業企業以“1+1+1”模式組建的46支參賽隊伍正式報名，其中高校33家，30支隊伍進入初賽。
????三、聚焦主題，突出重點，統籌協調各地開展系列活動
????一是聚焦主題主線，助力注冊制改革。在穩步實施股票發行注冊制改革背景下，投保局指導各單位聚焦中心工作，開展了一系列主題鮮明、富有特色的注冊制投教活動，助力改革理念、內涵的深入普及，引導投資者客觀認識市場、理性參與投資。上交所以“擁抱注冊制 共享高質量”為主題，將組織開展400場左右宣講活動，做好投資者服務，提升市場活躍度。深交所發布自律監管規則“知多少”系列長圖，通過“一圖看懂”式投教產品向投資者宣講股票上市規則、上市公司規範運作指引等代表性規則文件，增進投資者對自律監管規則的理解和認同，為穩步推進注冊制改革積極營造良好氛圍。北交所通過發布“牽手北交所 共迎新起點”視頻、接受活動直播訪談等方式，展示北交所開市以來的發展成效，闡述北交所市場投資者保護理念和相關舉措安排，觀看直播人次達935萬。中國結算圍繞退市業務規則、轉板制度規則等開展專題線上直播培訓，錄制投放五節精品課程。資本市場學院聯合深圳局、深交所推出“投教同行——沁園注冊制大講堂”系列投教視頻課程，共5個系列38集，于近期陸續上線。各轄區積極組織行業協會、投教基地、證券基金期貨經營機構、上市公司等，通過短信提示、線上講座、競賽培訓等形式，同步開展“讀懂上市公司報告”、退市制度改革等投教活動，指導上市公司加強投資者關系管理，舉辦上市公司投資者交流會、業績說明會、網上集體接待日等活動，助力注冊制改革行穩致遠。
????二是強化基金和REITs產品投資者教育。結合部分基礎設施公募REITs產品將進入專業投資者解禁期，按照投保局集中開展基礎設施公募REITs投資者教育保護工作的部署，各轄區廣泛開展公募基礎設施REITs投資者教育活動，就產品風險特征進行專題講解，做好風險提示、引導投資者理性投資。天津局推動基金行業投教基地增量建設，指導轄區基金機構上線投教基地網站和公眾號。深交所組織舉辦投資者“走進基金公司”活動，向投資者系統介紹深市指數及基金產品，弘揚價值投資、長期投資理念。基金業協會組織行業機構持續做好基金行業投資者教育作品征集與報送，完善基金行業共建共享的投教資源平台。北京局、北交所、基金業協會等聯合組織“私募基金投資者保護展”，展示警視案例，幫助投資者了解偽私募、非法集資等違法違規行為，掌握風險防範和權益保護知識。
????三是加強《期貨和衍生品法》宣傳教育。各期貨交易所、中國期貨市場監控中心等積極開展期貨知識有獎競答、線下主題培訓、線上直播講座、高校短視頻大賽等活動，制作系列長圖文，以多種形式普及《期貨和衍生品法》。中金所原創《期貨和衍生品法微課堂》系列投教視頻，由交易所主要負責人作首講，向投資者介紹《期貨和衍生品法》出台對于金融期貨市場發展的意義。期貨業協會攜手中央人民廣播電視總台“經濟之聲”“雲听APP”推出提示詞條、音頻專輯，傳遞期貨投資知識和風險防範提示。重慶局、湖北局等指導轄區經營機構開展專題講座、制作普法宣傳片，拓寬宣傳維度、創新宣傳方式。
????四是深入推進投資者教育納入國民教育體系。天津局在大學開設本科、研究生專業課程，系統單位及轄區經營機構專業人士線上教學，解讀證券期貨違法違規案例，加深大學生對資本市場的認識。湖南局依托轄區投教基地及400多家證券期貨分支機構走進省內各大、中、小學校開展知識講座、線上競猜、健康跑、直播課等活動。上交所發布“國民教育”大中小學生三個系列30余節網絡課程，課程力求體現差異性、突出層次性、注重趣味性，助力提升青少年財經素養。
????此外，各轄區、各單位還緊密配合第三屆“防非宣傳月”活動，以“選擇合法機構，遠離非法主體，堅持理性投資，謹防上當受騙”為主題，舉辦“走進投教基地”等線上+線下投教宣傳活動，向投資者直觀地傳達防非知識。
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附件︰2022年“5?15全國投資者保護宣傳日”活動部分圖片.pdf
（來源︰中國證監會）
為進一步引導全市場樹立價值投資和長期投資理念，充分發揮機構投資者在維護市場穩定、服務國家戰略和促進共同富裕中的積極作用，切實提升中小投資者在證券投資中的安全感、獲得感和幸福感，在第四屆“5?15全國投資者保護宣傳日”活動到來之際，上海證券交易所與資產管理機構、高校等66家機構共同發布《資本市場價值投資與長期投資倡議》，努力在全市場營造積極踐行價值投資和長期投資的良好氛圍。
本《倡議》共分為三個部分，包括序言、正文和結尾。其中，正文共十條，從投資理念、機構行為、市場氛圍三個維度向廣大投資者和資產管理機構提出了相關倡議，概括起來就是“四個堅持”“三個應當”和“三個積極”。未來，我們將持續對資本市場價值投資與長期投資實踐情況進行跟蹤和評價。
讓我們共同堅持和持續踐行價值投資和長期投資理念，為促進我國資本市場高質量發展貢獻力量！
以下為《倡議》全文︰
（來源︰上海證券交易所）
（來源︰上海證券交易所）
2024年08月29日，退市新規正式發布。總體來看，上交所退市制度先後經歷了四次大的改革，已經建立了財務類、交易類、規範類和重大違法類等四類強制退市指標體系，規定了主動退市情形，並設立風險警示板揭示退市風險，推動平穩退市，建立了與“入口多元”相匹配的“出口暢通”的設計，退市的法治化建設已經初具成效。
在全面注冊制改革穩步推進的背景下，為進一步樹立“應退盡退”的理念，引導投資者形成專注公司經營的價值投資理念，避免“炒小炒差”，根據上交所發布施行的《股票上市規則》《科創板股票上市規則》《風險警示板股票交易管理辦法》等自律監管規則，結合上交所投資者調研及投資者服務熱線收集到的投資者對退市制度的關注要點和熱點，我們撰寫了《股票市場投資修煉手冊之退市制度80問》一本通。一本通介紹了退市制度的改革背景及邏輯思路、各類退市情形及流程、風險警示板交易及退市整理期要點、退市股票的信息披露、重新上市等內容，通過對退市規則的詳細解析以及對近期退市案例的深入解讀，向廣大投資者說規則、揭風險。
目錄如下圖所示︰
（來源︰上海證券交易所）
在今年“3月15日國際消費者權益日”來臨之際，證監會投保局指導系統各單位以“理性認識市場投資量力而行”為主題組織開展了投資者保護主題教育活動，取得良好效果。
一、統一部署，明確要求
2月23日，證監會投保局向系統各單位發出《關于做好3?15投資者保護主題教育活動的函》，請系統各單位圍繞全面實行股票發行注冊制、提升上市公司質量、防範化解重點領域風險、基礎設施REITs、投資者適當性管理等工作和近期市場熱點，結合轄區實際或職責範圍，制作投教產品，組織開展投教活動，提高中小投資者的投資知識水平和風險防範意識，樹立理性投資、價值投資、長期投資理念，切實加強市場經營主體的投資者保護意識和落實適當性管理制度水平，推動解決投資者反映突出的問題，使維護投資者合法權益成為各類市場經營服務主體的自覺行動。
截止目前，全國範圍內共開展投教活動1.6萬余場，覆蓋投資者超4000萬人次，制作原創投教產品1萬余種，發放實物投教產品400萬件，電子投教產品點擊量超過9.8億次。
活動體現出以下特點:一是防疫、投教兩不誤。在疫情局部高度聚集，全國多發散發的形勢下，證監會投保局要求各單位在開展投教活動的同時務必嚴格落實防疫要求。按照要求，各單位及時將投教活動的重心從線下轉移到線上，豐富線上投教作品，采取線上講座、線上微課、線上答題、線上公益作品征集等多種方式開展活動，依托傳統媒體和新媒體同步進行宣傳，讓投資者足不出戶也能學習資本市場知識。二是將市場熱點與投資者需求相結合。活動中既注重證券期貨知識的常態化宣傳教育，久久為功倡導理性投資、長期投資、價值投資理念，又結合市場波動、上市公司年報集中披露期、非法證券期貨活動形勢等，有針對性地開展宣傳教育，提升投教工作的專業性、精準度和實效性。三是在證監會投保局統一部署下，各派出機構、會管單位、市場經營主體、地方政府、司法機關、新聞媒體、專家學者等廣泛參與活動，形成投資者教育合力。
二、多點發力，務求實效
按照證監會投保局統一部署，各單位積極行動，推動投資者教育提質增效。主要開展了以下工作:
一是積極倡導理性投資、價值投資、長期投資。證監會投保局廣泛動員市場各方把證券期貨知識送到投資者身邊，推動理性投資、價值投資、長期投資理念生根落地。針對3?15期間外部風險擾動，市場波動加大，引導投資者客觀看待行情波動，理性認識市場。山西局指導轄區投教基地開展“市場縱有波瀾，投資亦當從容”線上投教活動。黑龍江局指導轄區行業協會結合行為金融學知識制作理性思維漫畫作品，引導轄區投資者正確認識市場，提高風險應對能力。貴州局指導轄區市場經營機構組建戶外投教宣傳小組，實現“面對面”教育，“零距離”警示。基金業協會組織多家基金公司開展投教宣傳，引導投資者理性看待市場漲跌。上期所、鄭商所、大商所針對大宗商品價格劇烈波動，多次提示會員單位和期貨投資者做好風險防範，理性投資，共同維護市場平穩運行。
二是全面開展“讀懂上市公司報告”投教活動。為配合推進以信息披露為核心的注冊制改革，“讀懂上市公司報告”專項投資者教育活動持續進行。滬深交易所制作了《招股說明書問答手冊》《讀懂上市公司定期報告基礎問答》等基礎投教材料，幫助中小投資者“明明白白讀懂、真真切切看透”上市公司信息披露文件。投服中心、上海局、深圳局、天津局、青海局共同舉辦“讀懂公司年報，做理性投資”系列宣傳活動，線上開展主題講座，提升投資者研究分析、價值發現、風險識別能力。證券業協會制作視頻課程、情景短劇、干貨知識點長圖文等投教產品，既從創意、形式上滿足不同投資者的知識獲取習慣，又從內容上覆蓋不同知識深度，適配投資者差異化需求。山西局、遼寧局、吉林局、江甦局、山東局、海南局、四川局等派出機構積極組織開展配套投教活動，鼓勵投資者養成願讀、會讀上市公司報告的習慣。
三是基礎設施REITs投教持續推進。針對近期基礎設施REITs市場成交活躍、波動幅度加大的情況，證監會投保局指導市場各方有針對性地提醒投資者關注風險，理性參與交易。滬深交易所制作手冊、海報、動畫、漫畫、長圖文、微課等投教產品，在官網、投教網站、投教基地、新聞媒體設專欄專區，幫助投資者快速了解REITs的產品特點、風險特征，提醒投資者避免過度炒作。湖北局、雲南局等派出機構指導投教基地以文章、漫畫、講座等多種形式為投資者講解基礎設施REITs產品特性和風險特征，有針對性地提醒投資者關注風險，引導投資者基于自身風險偏好和資金實力理性參與投資。
四是北交所投資者教育同步開展。在前期開展“牽手北交所，共迎新起點”專項投教活動的基礎上，證監會投保局繼續組織市場主體、投教基地開展北交所專項投教，幫助投資者準確理解北交所的制度要點。河南局聯合北交所舉行走進北交所上市公司雲端在線活動，帶領投資者走進北交所上市公司，介紹北交所制度規則，進行行業分析解讀，參觀上市公司生產廠房。北京局、西藏局指導轄區證券經營機構開展網絡知識競賽，湖南局指導投教基地制作原創投教視頻《共話“北交”新時代》，講解北交所特色交易制度。
五是精準聚焦開展防非宣傳。結合當前非法證券期貨活動形勢，各單位精準聚焦，靶向發力，重點聚焦非法薦股活動，聚焦老年人、青年人等易受侵害群體，聚焦互聯網涉非活動高發地，大力開展防非宣傳。浙江局有針對性地宣傳非法薦股典型案例、作案手法、防範措施、政策法規等，積極引導輿論熱點。福建局開展“關注老年群體送服務進社區”八閩行等投教宣傳活動，提高老年投資者的風險意識。河南局公布轄區不具有證券期貨經營資質機構黑名單，提示投資者提高警惕，遠離非法證券期貨活動。陝西局以編創投教三句半、小品、短劇等形式揭示非法證券期貨欺騙手法，倡導投資者通過正規渠道投資理財。河北局、安徽局、甘肅局針對轄區農村金融知識普及率低、部分農民受疫情影響無法外出打工的實際，指導轄區機構為留守農民工開展防範非法集資專題講座。期貨業協會制作期海導航之以案說法系列投教視頻，引導投資者遠離非法期貨。內蒙古局、廣東局、重慶局、寧波局、廈門局等指導轄區市場主體聯合當地法院、公安機關等開展線上防非反詐講座，幫助投資者理性辨別、防範各類金融詐騙陷阱，普及金融消費者權益保護知識。
（來源︰中國證監會）
在全面注冊制改革穩步推進的背景下，信息披露重要性顯著提升，資本市場定價功能愈發凸顯，為進一步響應全面注冊制改革的號召，上海證券交易所圍繞滬市主板與科創板的新股發行、上市以及交易的重點環節，結合滬市投資者熱線問答，通過案例展示、引述相關規則等方式，形成了包括五大部分、共87個問答的《新股申購交易80問》問答手冊。
本手冊貫穿新股投資全流程，兼顧理論知識的普及以及實操問題的解答，凸顯實用性與操作性，解答投資新股時常見問題，引導投資者審慎判斷新股投資價值，理性投資。
目錄如下圖所示︰
（來源︰上海證券交易所）
為進一步貫徹黨中央、國務院決策部署，推進以信息披露為核心的注冊制改革，提高中小投資者閱讀使用上市公司信息披露文件的能力，引導投資者主動閱讀定期報告，提升投資者客觀分析能力、識別投資風險，讓投資者願意看、看得懂、能判斷，鼓勵投資者養成閱讀上市公司報告的習慣。
在中國證監會的統一部署下，面向全市場投資者，上海證券交易所梳理了閱讀年報、半年報等定期報告的應知應會知識，形成了概述篇、財務篇、非財務篇三大章節的問答手冊。
本手冊基于當前最新業務規則編寫，系統講解了閱讀定期報告的方法以及閱讀重點。注重專業性、適用性、通俗性的有機結合，力求內容準確、形式靈活，通俗易懂，希望投資者能夠喜愛，並從中受益。
目錄如下圖所示︰
（來源︰上海證券交易所）
編者按︰為拓展公募REITs等上市基金份額投資渠道，更好地服務市場，上交所（以下簡稱“本所”）建立了基金通平台。為規範開展平台業務，保護投資者合法權益，上交所起草了《上海證券交易所基金自律監管規則適用指引第3號－－基金通平台份額轉讓》（以下簡稱《指引》）。近期，小編就投資者需要關注的重點內容進行詳細解讀，快來了解一下吧！
1、基金通平台的設立具有哪些重要意義？
基金通平台是上交所設立的為公募REITs等上市基金份額轉讓提供場所及設施的服務平台，主動適應通過基金直銷、銀行、第三方銷售機構等渠道參與投資的場外投資者實際需求，為其使用開放式基金賬戶直接轉讓公募REITs等上市基金份額提供更加便捷的服務，吸引更多場外資金入市。
由于公募REITs采用封閉式運作，持有期限長，場外份額持有人如有退出需求，除了可采用將基金份額轉托管至場內賣出的方式外，還可通過基金通平台進行份額轉讓，進一步豐富退出渠道，增強市場主體獲得感。
2、投資者使用基金通平台應當具備哪些必要條件？
投資者參與基金通平台的基金份額轉讓，應當持有在中國結算開立的開放式基金賬戶，已通過開放式基金賬戶持有公募REITs份額的投資者可以直接參與平台轉讓。
投資者應當充分知悉基金通平台做市轉讓相關業務規則、轉讓流程及擬轉讓品種的投資風險，審慎、合規開展轉讓。
3、投資者通過基金通平台進行基金份額轉讓包括哪些方式？
投資者可以通過已開通基金通平台業務權限的基金銷售機構與做市商在基金通平台進行基金份額轉讓（本所將對符合條件、開通基金通平台業務權限的基金銷售機構進行定期公示，具體名單投資者可通過登陸上交所官網http://www.sse.com.cn/進行查詢）。
轉讓方式包括報價、詢價及本所認可的其他方式。投資者之間不能進行轉讓。在平台上線初期，僅支持投資者采用報價轉讓方式賣出基金份額，投資者報價轉讓買入基金份額及詢價轉讓方式等功能將後續推出。
4、投資者進行基金份額轉讓的時間是怎麼安排的？
自2月28日起，基金通平台已正式開通轉讓功能。轉讓時間為每個交易日上午9:30至11:30，下午13:00至15:00。根據市場發展需要，本所可以調整基金通平台轉讓時間。
5、投資者如何通過報價轉讓的方式轉讓基金份額？
報價轉讓是指做市商發出報價，投資者提交轉讓申報並與做市商發出的報價達成成交的轉讓方式。
投資者采用報價轉讓方式的，本所接受普通申報及即時成交剩余撤銷申報兩種申報類型。普通申報未能全部成交時，未成交部分當日繼續有效；即時成交剩余撤銷申報未能全部成交時，未成交部分自動撤銷。此外，投資者可以撤銷未成交的普通申報。
投資者采用報價轉讓方式的,對于投資者提交的轉讓申報，基金通平台在所有做市商申報中按價格優先、時間優先原則成交，以做市商報價申報價格為成交價。對于做市商提交的報價申報，基金通平台按照價格優先、時間優先的原則優先和投資者申報成交。做市商與投資者成交的，以做市商報價申報價格為成交價。做市商之間成交的，以先進入基金通平台的申報價格為成交價。
6、如果投資者通過報價轉讓的方式轉讓基金份額，在申報指令和申報數量上有哪些規定？
報價轉讓申報指令應當包括基金代碼、轉讓方向、數量、保護價格及本所要求的其他內容。申報數量應當為100份或其整數倍。賣出基金時，余額不足100份的部分應當一次性申報賣出。本所可以根據市場需要，調整報價轉讓單筆買賣申報數量。
7、投資者賣出基金所得的資金什麼時候到賬？
基金通平台的清算交收由中國結算負責，采用“份額T+0交收、資金T+1交收”的非擔保交收模式。投資者T日賣出成交後，T日記減份額，T+1日完成基金銷售機構與做市商之間的資金交收。投資者資金到賬的具體時間以各銷售機構劃款時間為準。
8、參與基金通平台的投資者需要向平台支付相關費用麼？
本所不對基金通平台參與機構和投資者收取費用。
9、投資者通過基金通平台進行基金份額轉讓，還需要關注哪些問題？
基金份額在基金通平台轉讓的，其價格漲跌幅限制、申報價格最小變動單位及回轉買賣安排等事項參照適用本所競價系統交易的相關規定，本所另有規定的除外。
平台僅為場外投資者提供補充退出渠道，有退出意願的投資者仍可選擇以轉托管方式退出。
值得注意的是，基金通平台初期僅開通基礎設施公募REITs份額轉讓功能。
目前，在基金通平台上線初期，僅支持投資者采用報價轉讓方式賣出基金份額，平台成交價格可能與場內成交價格存在差異，請投資者作好風險防控，謹慎參與投資。未來，我們將進一步完善基金通平台份額轉讓相關功能，提高投資者使用便捷度。
（來源︰上海證券交易所）
（來源︰上海證券交易所）
近期，為貫徹落實國務院辦公廳《關于進一步加強資本市場中小投資者合法權益保護工作的意見》、中國證監會與教育部《關于加強證券期貨知識普及教育的合作備忘錄》關于推動投資者教育納入國民教育體系相關工作要求，上交所推出財經素養系列網課，面向大、中、小學生群體，設計錄制了3個系列、30節網絡課程，普及證券期貨基礎知識，助力國民財經素養提升。
因材施教，推出多層次網絡課程
財經素養系列網課3個系列均制定了課程大綱，每節課程均制作了配套讀物，並錄制了相應的視頻課程。在定位上體現差異性，大學生網課重在增進對資本市場基礎知識的了解和投融資實務的認知；中學生網課重在普及金融基礎知識和金融工具的日常應用；小學生網課重在財經素養啟蒙，普及基本金融常識。在內容上突出層次性，系列網課緊貼不同階段學生群體的認知水平和學習需求，重點就“兩識兩務”即社會財經常識、金融基礎知識、資本市場業務、證券行業實務4個方面設計了多層次的課程體系。大學生網課采用“7+3”課程體系，包括多層次資本市場、科創板與注冊制、股票、債券、基金、衍生品、國際化7類資本市場業務內容和證券發行承銷、投資分析、資產管理3類證券行業實務內容；中小學生網課采用“5+5”課程體系，以貨幣、信用教育、存款貸款、投資理財和風險防控5個模塊為基礎，融入資本市場發展史、股票、債券、基金及衍生品5個特色模塊。在形式上注重趣味性，系列網課注重在講解基本知識的基礎上，更多通過案例、故事、動畫、問答等方式，增強課程的趣味性，提升課程的吸引力和接受度。大學生課程以案例結合為主，中學生課程融入了故事講解，小學生課程穿插了系列動畫，使課程清晰易懂、生動有趣。
四大特色，打造品牌化投教工程
長期以來，上交所持續推動證券期貨知識普及，著力打造“推動投資者教育納入國民教育體系工程”，呈現“1234”四大特色︰“1”是根據中小學、大學和社區不同群體特點和實際需求，設計了一套覆蓋完善的課程體系，重點普及證券市場股票、債券、基金、衍生品等市場和產品，並將風險教育等內容融入其中，既各有側重，也完整統一。“2”是構建“線下”與“線上”相結合的教學模式，線下以常態化“選修課”為基礎，構建開課程、搞講座、辦活動、育師資、編讀本“五個一”的項目體系；線上以錄制視頻課程為主，積極開發線上教育資源，進一步擴大國民教育受益面。“3”是形成“進高校”“進中小學”“進社區”“三維一體”的工作體系。其中，“進高校”側重證券期貨知識普及，“進中小學”側重財經素養啟蒙，“進社區”重在宣傳防範非法證券期貨知識。“4”是探索形成“上交所+證監局+證券公司+學校”進高校四方合作新模式，各方優勢互補、資源整合，並以簽署合作備忘錄形式，建立起長效合作機制。
深耕細作，形成漸進式工作模式
按照試點啟動、復制推廣、打造品牌“三步走”的工作思路，自2020年啟動以來，“上交所推動投資者教育納入國民教育體系工程”的多個項目試點成功並復制推廣，“五個一”項目體系逐步落地。2021年，“開課程”方面，高校合作課程已與從首批試點的上海5家高校，拓展到與全國31個證監轄區、43所高校簽署合作備忘錄,在26所高校、6所中小學開課，開設高校課程202節、中小學課程74節；“辦講座”方面，共舉辦“防非打黑”進社區講座344場，覆蓋全國36個證監轄區；“辦活動”方面，開展投資者教育助力“鄉村振興”宿松專項行動，捐贈了一批適合青少年的財經素養培育書籍；“育師資”方面，組建上交所投資者教育“國民講師”隊伍，開展公益授課；“編讀本”方面，發布《2021年滬上青少年財商教育游學手冊》，參與編寫出版《證券實務案例精選與詳解》。
推動投資者教育納入國民教育體系，是新形勢下提升國民金融理財素養的現實需要，是落實“以人民為中心”發展理念的具體體現，有助于從源頭上幫助投資者樹立正確投資理念，增強自我保護能力。後續，上交所將進一步擴大國民教育工程覆蓋面，提升財經素養課程質量，持續推動投資者教育納入國民教育體系工作走深走實，助力我國資本市場高質量發展。
（來源︰上海證券交易所）